500+ Anleger vertrauen auf Antje Hagedorn-Bergmann
Diese Werte sind für meine Mandanten Realität:
Nachhaltiger Vermögensaufbau für finanzielle Unabhängigkeit mit 62 Jahren
Ausgangssituation:
Das Hörgeräteakustiker-Ehepaar hatte eine Vielzahl von Rürup-, Riester- und bAV-Verträgen, jedoch keine effektive Strategie für den gezielten Vermögensaufbau
Es fehlte an einer klaren Ausrichtung, um langfristig Vermögen aufzubauen und die Altersvorsorge optimal zu gestalten.
Ziel:
Eine Altersvorsorge schaffen, die ohne Kapitalverzehr funktioniert und gleichzeitig einen zuverlässigen Inflationsschutz bietet, um den Lebensstandard im
Ruhestand zu sichern
Finanzielle Unabhängigkeit erreichen, um mit 62 Jahren entspannt in den Ruhestand gehen zu können
Lösung:
Die bestehenden Altverträge wurden stillgelegt und das Vermögen gezielt in breit gestreute Sachwertanlagen wie Unternehmensbeteiligungen, denkmalgeschützte Immobilien, Edelmetalle und Bitcoin-Mining investiert
Durch die Implementierung von betrieblichen Lohnkostenmanagement-Strategien, wie z.B. gezielte Sachbezugslösungen, konnte die Liquidität des Unternehmens erheblich gesteigert werden
Aufbau eines eigenen bAV-Versorgungswerkes zur nachhaltigen Rücklagenbildung und Sicherstellung der betrieblichen Altersvorsorge
„Uns war es wichtig, unsere finanzielle Zukunft für den Ruhestand abzusichern und gleichzeitig die Liquidität in unserem Unternehmen zu verbessern.
Durch eine gezielte Strategie mit breit gestreuten Sachwertanlagen und optimiertem Lohnkostenmanagement konnten wir nicht nur unser Vermögen nachhaltig aufbauen, sondern auch zusätzliche Einkommensquellen schaffen – ganz ohne Kapitalverzehr.
Heute blicken wir entspannt in die Zukunft und fühlen uns finanziell sicher.“
Hörgeräte Schmidt
Mandant seit 2016
5 von 5 Sterne Bewertung
„Für uns als Handwerkerfamilie war es wichtig, unsere betriebliche Altersvorsorge selbst in die Hand zu nehmen und unsere Liquidität zu stärken.
Mit unserem neuen bAV-Versorgungssystem sparen wir nun jeden Monat 4.889 EUR an Lohnkosten und behalten die Beiträge im Unternehmen. Das gibt uns finanzielle Sicherheit und ein gutes Gefühl für die Zukunft.“
Bäckerei Steiner
Mandant seit 2020
5 von 5 Sterne Bewertung
Vom Kapitalverlust zur inflationssicheren Anlagestrategie mit 122,37% Wertzuwachs
Ausgangssituation:
Das Handwerker-Ehepaar, 38 und 42 Jahre alt, betreibt 12 Bäckereifilialen mit insgesamt 125 Mitarbeitenden, wobei das gesamte Vermögen im Unternehmensaufbau gebunden ist
Bestehende bAV-Verträge dienten lediglich als Ansparmodelle, ohne dass Kapitalreserven verfügbar waren
Ziel:
Optimierung der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) zur Einsparung von Lohnkosten und zur eigenständigen Verwaltung der bAV-Strukturen
Vermeidung des Abflusses hoher Beiträge an externe Versicherungsgesellschaften zur Steigerung der finanziellen Flexibilität
Lösung:
Stilllegung der bestehenden bAV-Direktversicherungen aufgrund von Unterdeckung und mangelnder Effizienz
Einrichtung eines neuen bAV-Versorgungssystems "PdUK" mit selbstbestimmter Rückdeckung, wodurch die Liquidität im Unternehmen effektiv genutzt werden kann
Ergebnis: Monatliche Lohnkostenersparnis von 4.889 EUR und ein neuer bAV-Beitrag von 2.370 EUR, der im eigenen Versorgungswerk verbleibt und so das Unternehmen nachhaltig stärkt.
Gezielte Lohnkostenoptimierung
und systematische Gehaltseröhung
Ausgangssituation:
Die Hautarztpraxis Schumann mit 12 Mitarbeitenden arbeitet mit verschiedenen Lohnstufen, was eine differenzierte Lohnstruktur erfordert
Bisher gab es keine umfassende Strategie zur gezielten Lohnkostenoptimierung oder zur systematischen Gehaltserhöhung.
Ziel:
Möglichkeiten zur Einsparung von Lohnkosten identifizieren und gleichzeitig die Grundlage für geplante Gehaltserhöhungen über mehrere Jahre schaffen.
Sicherstellung einer nachhaltigen Lohnstruktur, die sowohl steuerlich als auch wirtschaftlich optimiert ist.
Lösung:
Einführung steuerfreier und wandelbarer Bausteine zur Lohnoptimierung mit einem Umsetzungsvorschlag für fünf Jahre, beginnend mit Sachbezugskarten (MasterCard oder Golddepot) in Höhe von 50 EUR monatlich.
Ergänzung durch Prämien, Tantiemen und Überstundenabgeltungen von bis zu 9.400 EUR jährlich sowie Internetpauschalen und ein eigenes bAV-Versorgungswerk in der Praxis.
Schrittweise Erweiterung: Im zweiten Jahr Essensgutscheine und Handypauschalen, im dritten Jahr Zuschüsse für Urlaub und E-Mobilität, im vierten Jahr Jobtickets und Gesundheitsförderung, und im fünften Jahr Firmen-Unfall- und Krankenzusatzversicherungen sowie ein weiterer bAV-Zuschuss im eigenen Versorgungswerk.
„Uns war es wichtig, unsere Mitarbeiter fair zu entlohnen und gleichzeitig nachhaltig Lohnkosten zu optimieren.
Mit einer gezielten Strategie aus steuerfreien Zusatzleistungen und einem eigenen Versorgungswerk konnten wir attraktive Benefits schaffen – von Sachbezügen bis zur bAV. So steigern wir über Jahre hinweg die Gehälter, ohne die Praxis finanziell zu belasten. Eine Win-win-Situation für alle.“
Hautarztpraxis Schumann
Mandant seit 2021
5 von 5 Sterne Bewertung
Überzeugen Sie sich selbst.
Ganz unverbindlich.
Um mich und meine Methoden einmal im Detail kennenzulernen, biete ich Ihnen das unverbindliche Erstgespräch an. Dort berate ich Sie kostenlos.
Wir finden gemeinsam heraus, was tatsächlich möglich ist und wie Ihre Ziele realisierbar sind.
Machen Sie jetzt den ersten Schritt.
500+ Anleger vertrauen auf Antje Hagedorn-Bergmann
Diese Werte sind für meine Mandanten Realität:
Nachhaltiger Vermögensaufbau für finanzielle Unabhängigkeit mit 62 Jahren
Ausgangssituation:
Das Hörgeräteakustiker-Ehepaar hatte eine Vielzahl von Rürup-, Riester- und bAV-Verträgen, jedoch keine effektive Strategie für den gezielten Vermögensaufbau
Es fehlte an einer klaren Ausrichtung, um langfristig Vermögen aufzubauen und die Altersvorsorge optimal zu gestalten.
Ziel:
Eine Altersvorsorge schaffen, die ohne Kapitalverzehr funktioniert und gleichzeitig einen zuverlässigen Inflationsschutz bietet, um den Lebensstandard im Ruhestand zu sichern
Finanzielle Unabhängigkeit erreichen, um mit 62 Jahren entspannt in den Ruhestand gehen zu können
Lösung:
Die bestehenden Altverträge wurden stillgelegt und das Vermögen gezielt in breit gestreute Sachwertanlagen wie Unternehmensbeteiligungen, denkmalgeschützte Immobilien, Edelmetalle und Bitcoin-Mining investiert
Durch die Implementierung von betrieblichen Lohnkostenmanagement-Strategien, wie z.B. gezielte Sachbezugslösungen, konnte die Liquidität des Unternehmens erheblich gesteigert werden
Aufbau eines eigenen bAV-Versorgungswerkes zur nachhaltigen Rücklagenbildung und Sicherstellung der betrieblichen Altersvorsorge
„Uns war es wichtig, unsere finanzielle Zukunft für den Ruhestand abzusichern und gleichzeitig die Liquidität in unserem Unternehmen zu verbessern.
Durch eine gezielte Strategie mit breit gestreuten Sachwertanlagen und optimiertem Lohnkostenmanagement konnten wir nicht nur unser Vermögen nachhaltig aufbauen, sondern auch zusätzliche Einkommensquellen schaffen – ganz ohne Kapitalverzehr.
Heute blicken wir entspannt in die Zukunft und fühlen uns finanziell sicher.“
Hörgeräte Schmidt
Mandant seit 2016
5 von 5 Sterne Bewertung
Von wenig Kapitalreserven zu fast 5.000€ Lohnersparnis
Ausgangssituation:
Das Handwerker-Ehepaar, 38 und 42 Jahre alt, betreibt 12 Bäckereifilialen mit insgesamt 125 Mitarbeitenden, wobei das gesamte Vermögen im Unternehmensaufbau gebunden ist
Bestehende bAV-Verträge dienten lediglich als Ansparmodelle, ohne dass Kapitalreserven verfügbar waren
Ziel:
Optimierung der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) zur Einsparung von Lohnkosten und zur eigenständigen Verwaltung der bAV-Strukturen
Vermeidung des Abflusses hoher Beiträge an externe Versicherungsgesellschaften zur Steigerung der finanziellen Flexibilität
Lösung:
Stilllegung der bestehenden bAV-Direktversicherungen aufgrund von Unterdeckung und mangelnder Effizienz
Einrichtung eines neuen bAV-Versorgungssystems "PdUK" mit selbstbestimmter Rückdeckung, wodurch die Liquidität im Unternehmen effektiv genutzt werden kann
Ergebnis: Monatliche Lohnkostenersparnis von 4.889 EUR und ein neuer bAV-Beitrag von 2.370 EUR, der im eigenen Versorgungswerk verbleibt und so das Unternehmen nachhaltig stärkt.
„Für uns als Handwerkerfamilie war es wichtig, unsere betriebliche Altersvorsorge selbst in die Hand zu nehmen und unsere Liquidität zu stärken.
Mit unserem neuen bAV-Versorgungssystem sparen wir nun jeden Monat 4.889 EUR an Lohnkosten und behalten die Beiträge im Unternehmen. Das gibt uns finanzielle Sicherheit und ein gutes Gefühl für die Zukunft.“
Bäckerei Steiner
Mandant seit 2020
5 von 5 Sterne Bewertung
Gezielte Lohnkostenoptimierung und systematische Gehaltseröhung
Ausgangssituation:
Die Hautarztpraxis Schumann mit 12 Mitarbeitenden arbeitet mit verschiedenen Lohnstufen, was eine differenzierte Lohnstruktur erfordert
Bisher gab es keine umfassende Strategie zur gezielten Lohnkostenoptimierung oder zur systematischen Gehaltserhöhung.
Ziel:
Möglichkeiten zur Einsparung von Lohnkosten identifizieren und gleichzeitig die Grundlage für geplante Gehaltserhöhungen über mehrere Jahre schaffen.
Sicherstellung einer nachhaltigen Lohnstruktur, die sowohl steuerlich als auch wirtschaftlich optimiert ist.
Lösung:
Einführung steuerfreier und wandelbarer Bausteine zur Lohnoptimierung mit einem Umsetzungsvorschlag für fünf Jahre, beginnend mit Sachbezugskarten (MasterCard oder Golddepot) in Höhe von 50 EUR monatlich.
Ergänzung durch Prämien, Tantiemen und Überstundenabgeltungen von bis zu 9.400 EUR jährlich sowie Internetpauschalen und ein eigenes bAV-Versorgungswerk in der Praxis.
Schrittweise Erweiterung: Im zweiten Jahr Essensgutscheine und Handypauschalen, im dritten Jahr Zuschüsse für Urlaub und E-Mobilität, im vierten Jahr Jobtickets und Gesundheitsförderung, und im fünften Jahr Firmen-Unfall- und Krankenzusatzversicherungen sowie ein weiterer bAV-Zuschuss im eigenen Versorgungswerk.
„Uns war es wichtig, unsere Mitarbeiter fair zu entlohnen und gleichzeitig nachhaltig Lohnkosten zu optimieren.
Mit einer gezielten Strategie aus steuerfreien Zusatzleistungen und einem eigenen Versorgungswerk konnten wir attraktive Benefits schaffen – von Sachbezügen bis zur bAV. So steigern wir über Jahre hinweg die Gehälter, ohne die Praxis finanziell zu belasten. Eine Win-win-Situation für alle.“
Hautarztpraxis Schumann
Mandant seit 2021
5 von 5 Sterne Bewertung
Überzeugen Sie sich selbst.
Ganz unverbindlich.
Um mich und meine Methoden einmal im Detail kennenzulernen, biete ich Ihnen das unverbindliche Erstgespräch an. Dort berate ich Sie kostenlos.
Wir finden gemeinsam heraus, was tatsächlich möglich ist und wie Ihre Ziele realisierbar sind.
Machen Sie jetzt den ersten Schritt.